Nagyban nőtt az év első felében az önkéntes és a magán nyugdíjpénztárak tőkéje, ezen felül a befektetési számaik is emelkedő irányban változtak. Az önkéntes nyugdíjkasszák tagjainak száma kevéssel, de emelkedett. A magán nyugdíjpénztáraké, valamint az egészség és önsegélyező pénztáraké pedig csekély mértékben, de hanyatlottak – tudtuk meg a Magyar Nemzeti Bank (MNB) adataiból.
Az országban működő önkéntes nyugdíjpénztáraknak június végén 1 140 836 tagjuk volt, vagyis ez 0,2 százalékos emelkedés a tavalyi évhez viszonyítva. Kezelt vagyonuk az első fél év végén 1313,2 milliárd forintra rúgott, amit az egy évvel korábbihoz képest látványosan, 10 százalékkal bővítettek. Az önkéntes nyugdíjpénztári vagyon közel 60 százaléka ezen túl is magyar állampapírként lelhető fel. A befektetési tevékenység eredménye több mint 52 százalékkal, 36,662 milliárd forintig szárnyalt a tavalyi első fél év 24,088 milliárd forintjáról.
Az azonosított, egyéni számlán jóváírt önkéntes nyugdíjpénztári tagdíjbevétel az év első felében 40,8 milliárd forintot tett ki, amely 10 százalékkal írta felül az egy évvel korábbit. A pénztári befizetésekhez köthető adó visszatérítés 8,6 milliárd forintos összeg volt, mely 35 százalékos növekedés az előző év első fél évéhez viszonyítva. A szolgáltatási kiadások éves szinten 15,871 milliárd forintról 14,738 milliárd forintra süllyedtek, és több mint 96 százalékban egy összegben történő kifizetések voltak.
Az önkéntes nyugdíjpénztárak az év első hat hónapjában 486 millió forint működési eredményt produkáltak, míg 2016 első fél évében 431 millió forint működési veszteséget termeltek. A működési célú bevételek 32,5 százalékkal, a működési költségek és ráfordítások növekedése az 5 %-ot sem érte el.
A magán nyugdíjpénztári tagok június végén 57 390-en voltak, számuk 1 százalékkal esett vissza a 2016-os év végéhez képest. Az általuk kezelt vagyon piaci értéken 243,9 milliárd forint összegű volt az első fél év végén. Ez 9,2 százalékkal előzte meg a tavalyi adatokat, és ezek 54 százalékát magyar állampapírban tartották. A befektetési tevékenységből 9,865 milliárd forintot könyvelhettek el, 64,1 százalékkal többet, mint tavaly az első fél évben.
Az azonosított, egyéni számlán jóváírt magán-nyugdíjpénztári tagdíjbevétel az első fél évben 242 millió forint volt, éves szinten 5,7 százalékos növekedést mutat. A magánkasszákból 126 millió forint egy összegű kifizetés volt, ami nagyjából hasonló az egy évvel korábbival (124 millió forint). A magánnyugdíjpénztárak 68 millió forint – az egy évvel korábbi 61 millió forinthoz hasonló horderejű – működési eredménnyel zártak. A működési célú bevételek 10,4 százalékkal, a működéssel kapcsolatos ráfordítások 10 százalékkal nőttek.
Az egészség- és önsegélyező pénztáraknak június végére 1 039 115 ügyfelük volt, tagdíj meg nem fizetése indokkal 1,3 százalékkal csökkent 2016 végéhez képest. A tagdíjbevétel 2016 első fél évével összevetve 18,5 százalékkal csökkent a munkáltatói tagdíj-hozzájárulás 43 százalékos karcsúsodásának, és a tagok által fizetett tagdíj 46 százalékos emelkedésének köszönhetően.
Érzékelhetően változott a tagdíjbevételek megoszlása is. 2017.-ben a tagdíjbevételek 50%-át már a tagok egyéni befizetései adták, míg a korábbi időszakokban a befizetések 60-70 százalékát a munkáltatói tagdíj-hozzájárulások jelentették. A pénztári befizetések kedvezménye (az szja visszatérítés) 3,58 milliárd forintról 4,705 milliárd forintra nőtt. A szolgáltatási költségek mértéke 25,746 milliárd forintot tett ki, míg ez az adat 2016 első fél évében 25,982 milliárd forint volt. Az egészség- és önsegélyező pénztáraknál június utolsó napján 59,179 milliárd forint vagyon volt, egy évvel korábban pedig kicsivel több, vagyis 59,705 milliárd forint. A működéssel kapcsolatos ráfordításaik 2,139 milliárd forintra rúgtak az első fél évben, amely 44 millió forintos csökkenést mutat a tavalyihoz képest.